竹山法院教你這些“坑”千萬(wàn)別踩

今日竹山網(wǎng)消息當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪持續(xù)高發(fā)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全與社會(huì)和諧穩(wěn)定。在各類(lèi)犯罪鏈條中，非法獲取并利用銀行卡進(jìn)行支付結(jié)算、轉(zhuǎn)移贓款已成為關(guān)鍵環(huán)節(jié)。部分群眾法律意識(shí)淡薄，或受利益蠱惑，或輕信他人謊言，在“無(wú)意”間出借、出售個(gè)人銀行卡，實(shí)則已觸碰法律紅線(xiàn)，淪為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”，最終面臨法律的嚴(yán)厲制裁。

為充分發(fā)揮典型案例的警示教育作用，斬?cái)喾缸镦湕l，筑牢反詐防線(xiàn)，竹山縣人民法院精選三起“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”典型案例予以發(fā)布。這些案例中，既有為牟小利而主動(dòng)出借、收集銀行卡的“助紂為虐”者，也有在“朋友”情誼與利益面前選擇“心知肚明”的協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款者，更有在貸款需求中輕信“刷流水”謊言而身陷囹圄者。

希望通過(guò)以下案例，能深刻揭露犯罪手法，明晰法律邊界，警醒社會(huì)公眾：務(wù)必保管好個(gè)人“兩卡”，切勿因任何理由向他人出租、出借、出售銀行卡或提供支付結(jié)算協(xié)助，任何試圖為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助的行為，都必將受到法律的嚴(yán)懲。

案例一：出租出借8張銀行卡牟利1800元，賀某犯幫信罪獲刑

基本案情：2023年1月，賀某為牟取非法利益，在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，仍將自己的2張銀行卡提供給他人使用，非法獲利800元。2023年2月至3月期間，賀某又收取曾某、章某、張某、柯某的6張銀行卡，提供給他人使用，非法獲利1000元。經(jīng)查明，賀某所提供的8張銀行卡轉(zhuǎn)移非法資金共計(jì)679441元，其中4張銀行卡涉及4起詐騙案，轉(zhuǎn)移詐騙資金5300元。2023年6月，賀某經(jīng)公安民警電話(huà)聯(lián)系后，主動(dòng)到案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，并退繳違法所得。

判決結(jié)果：竹山法院根據(jù)被告人賀某犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度及悔罪表現(xiàn)，依照刑法相關(guān)規(guī)定，以犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處賀某拘役五個(gè)月，緩刑十個(gè)月，并處罰金人民幣3000元。

以案釋法：賀某為獲取“小利”，在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍多次收集、提供銀行卡用于轉(zhuǎn)移非法資金，其行為已成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪鏈條中不可或缺的“工具”和“幫兇”。法律懲處的并非僅僅是獲利多少，而是行為本身對(duì)法益的侵害。只要實(shí)施了為犯罪提供支付結(jié)算幫助的行為，并達(dá)到法定情節(jié)，即使違法所得較少，同樣構(gòu)成犯罪，必將受到刑事追究。

案例二：明知資金存疑仍轉(zhuǎn)移涉詐款項(xiàng)，張某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑

基本案情：2024年5月，張某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)網(wǎng)友，后發(fā)展為朋友關(guān)系。5月中旬，該網(wǎng)友以做數(shù)字貨幣生意需要周轉(zhuǎn)資金為由向張某借銀行卡，并承諾給好處費(fèi)。2024年5月17日至6月9日，張某將其持有的銀行賬號(hào)提供給該網(wǎng)友，該網(wǎng)友分44筆共計(jì)轉(zhuǎn)入159.38萬(wàn)元，其中查證涉詐資金28萬(wàn)元。期間，張某因接受過(guò)反詐宣傳，知曉銀行卡不能出租、出售、出借給他人使用，便多次詢(xún)問(wèn)轉(zhuǎn)入其銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金是否“干凈”，但仍按照對(duì)方指示以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)轉(zhuǎn)存、取現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)黃金等方式轉(zhuǎn)移資金，從中獲利32882.31元。公安機(jī)關(guān)系在梳理“斷卡”線(xiàn)索時(shí)發(fā)現(xiàn)張某名下銀行卡涉案，遂電話(huà)通知其配合調(diào)查，張某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

判決結(jié)果：竹山法院根據(jù)被告人張某犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度及悔罪表現(xiàn)，依照刑法相關(guān)規(guī)定，以犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處張某有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣四千元；繼續(xù)追繳其違法所得32882.31元，追繳后上繳國(guó)庫(kù)。

以案釋法：本案是一起典型的因貪圖利益而淪為上游犯罪“洗錢(qián)工具”的案例，與單純提供銀行卡的“幫信罪”不同，被告人張某在已接受反詐宣傳、明知銀行卡不得出借且對(duì)資金合法性產(chǎn)生懷疑的情況下，不僅未停止犯罪活動(dòng)，反而主動(dòng)實(shí)施了轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)黃金等一系列復(fù)雜的資金轉(zhuǎn)移行為。這種行為模式表明其主觀(guān)上已從“放任”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;明知”，客觀(guān)上積極掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，行為性質(zhì)發(fā)生轉(zhuǎn)化，構(gòu)成處罰更重的掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

案例三：輕信“貸款刷流水”提供銀行卡，趙某涉幫信罪獲刑

基本案情：2024年3月，趙某在手機(jī)微信中瀏覽貸款網(wǎng)頁(yè)時(shí)，與微信中自稱(chēng)可以幫助貸款人員加為好友（身份不明，簡(jiǎn)稱(chēng)上線(xiàn)），和其商議網(wǎng)絡(luò)貸款，在未了解貸款利率、未簽訂貸款合同的情況下，對(duì)方以刷交易流水為由讓趙某提供銀行賬號(hào)，趙某便提供兩個(gè)銀行賬號(hào)并按對(duì)方要求操作轉(zhuǎn)賬。2024年3月，趙某其中一個(gè)銀行賬戶(hù)共接收來(lái)歷不明資金226769元，經(jīng)查明，該資金中涉及詐騙資金99699元；趙某另一個(gè)賬戶(hù)共接收來(lái)歷不明資金142910元，經(jīng)查明，該資金中涉及詐騙資金43800元。案發(fā)后，被告人趙某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話(huà)通知到案配合調(diào)查，歸案后退賠徐某被騙資金20000元。

判決結(jié)果：竹山法院根據(jù)被告人趙某犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度及悔罪表現(xiàn)，依照刑法相關(guān)規(guī)定，以犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處趙某拘役四個(gè)月，緩刑八個(gè)月，并處罰金人民幣5000元；其銀行賬戶(hù)內(nèi)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的涉詐資金，由公安機(jī)關(guān)依法返還被害人。

以案釋法：本案是一起典型的以“貸款刷流水”為誘餌實(shí)施犯罪的案例。不法分子精準(zhǔn)利用借款人急于用款的心理，以“無(wú)需審核”“快速放款”為幌子，編織“刷流水提升信用額度”的謊言，誘騙受害人提供銀行卡并操作轉(zhuǎn)賬，實(shí)則將其銀行卡作為轉(zhuǎn)移詐騙等犯罪資金的“中轉(zhuǎn)站”。公民對(duì)自己銀行卡的使用負(fù)有不可推卸的管理責(zé)任和注意義務(wù)，因自身疏忽導(dǎo)致銀行卡被用于犯罪的，仍需承擔(dān)刑事責(zé)任。（龔國(guó)武陳雅倫）